Registre — catégorie

Agence de conseil en gestion de patrimoine professionnel à Brest

16établissements

16 inscriptions au registre Actifs uniquement

Autres inscriptions

N° 001 Entreprise et Famille Patrimoine Brest 36 Rue Jean Macé, 29200 Brest, France +33 2 98 44 28 79 http://www.entreprise-famille-patrimoine.fr/ En activité

N° 002 Patrimoin'up! 29 Rue Emile Souvestre, 29200 Brest, France En activité

N° 003 Lemoine Partenaire Finances 15 Rue des Comores, 29200 Brest, France +33 2 29 61 18 10 http://www.lp-finances.fr/ En activité

N° 004 Courtier d'assurances Courtage en assurances Herry Assurances & Patrimoine - Conseil en gestion de patrimoine à Brest brest 3 Rue Dr Augustin Jacq, 29200 Brest, France +33 6 07 90 21 72 En activité

N° 005 Valtus Patrimoine 18 Quai du Commandant Malbert, 29200 Brest, France +33 2 29 63 67 36 https://www.valtuspatrimoine.fr/ En activité

N° 006 Patrimoine du Golfe Brest 39 Rue des Lilas, 29200 Brest, France +33 6 59 94 27 86 https://patrimoinedugolfe.fr/gestion-patrimoine-brest En activité

N° 007 Laplace Brest 18 Quai du Commandant Malbert, 29200 Brest, France +33 2 98 00 96 60 https://laplace-groupe.com/nous-connaitre/france-metropolitaine/laplace-brest En activité

N° 008 Finance Conseil - Courtier Brest 3 Rue Amiral Linois, 29200 Brest, France +33 6 69 18 31 79 https://particuliers.financeconseil.fr/agences/courtier-brest/ En activité

N° 009 Océanic Finance - Conseiller en Gestion de Patrimoine Brest 15 bis Rue de Lyon, 29200 Brest, France +33 2 98 80 40 47 http://www.oceanicfinance.fr/ En activité

N° 010 Capfinances Brest - Centre d'affaires 7 Rue Commandant Malbert Rue du, 29200 Brest, France +33 2 35 88 87 11 https://capfinances.fr/ En activité

N° 011 Gestion patrimoniale West Courtage 76 Rue de Siam, 29200 Brest, France +33 2 98 80 02 82 http://www.west-courtage.com/index.php En activité

N° 012 Gestion de Patrimoine Brest - Haliatus Patrimoine 35 Rue François Biacabe, 29490 Guipavas, France +33 6 77 96 09 63 https://www.haliatuspatrimoine.com/ En activité

N° 013 Financière de La Clarté 15 Av. Baron Lacrosse avenue du, 29850 Gouesnou, France +33 6 62 20 39 94 https://www.financiere-de-la-clarte.fr/ En activité

N° 014 Fineasy Conseils - Conseiller en gestion de patrimoine - Adrien RIOU 245 Rue Général de Gaulle, 29470 Loperhet, France +33 6 50 45 79 43 https://www.fineasy-conseils.fr/ En activité

N° 015 Sébastien Marec - Conseiller AXA en Gestion de Patrimoine & Prévoyance | Brest 200 Cr Aimé Césaire, 29200 Brest, France +33 7 81 50 69 82 https://agence.axa.fr/bretagne/finistere/brest/sebastien-marec En activité

N° 016 Acora Patrimoine 18 Quai du Commandant Malbert, 29200 Brest, France +33 2 98 00 96 60 http://www.acorapatrimoine.com/ En activité

Notice

Conseil en gestion de patrimoine professionnel à Brest : trouver le bon interlocuteur

Chef d'entreprise, profession libérale, artisan ou dirigeant de société brestoise : votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé sont bien plus liés que vous ne l'imaginez. Un choix de statut juridique, une rémunération mal arbitrée, une trésorerie qui dort sur un compte courant, et c'est plusieurs milliers d'euros qui partent en fumée chaque année. Sans que personne ne vous prévienne.

Les cabinets de conseil en gestion de patrimoine professionnel référencés dans cette catégorie interviennent sur l'ensemble du bassin brestois. Leur métier ? Faire dialoguer votre situation d'entreprise et vos objectifs personnels, pour construire une stratégie cohérente sur le long terme.

Ce que couvre réellement le conseil en gestion de patrimoine professionnel

Beaucoup de dirigeants confondent encore expert-comptable et conseiller en gestion de patrimoine. Le premier gère vos comptes et vos obligations déclaratives. Le second raisonne stratégie, arbitrages et projection à dix ou vingt ans.

Concrètement, un CGP spécialisé sur la clientèle professionnelle intervient sur plusieurs terrains :

L'optimisation de la rémunération du dirigeant : arbitrage entre salaire, dividendes, épargne salariale et versements sur contrats retraite. Le bon dosage change selon votre statut (SASU, SARL, EURL) et votre tranche marginale d'imposition.
Le placement de la trésorerie d'entreprise : contrat de capitalisation, comptes à terme, SCPI détenues en société. Une trésorerie excédentaire immobilisée sans rendement, c'est une perte sèche face à l'inflation.
La préparation de la transmission ou de la cession : pacte Dutreil, apport-cession, holding patrimoniale. Ces montages se préparent des années à l'avance, pas trois mois avant la signature.
La protection du dirigeant et de sa famille : prévoyance, assurance homme-clé, régime matrimonial adapté à l'activité professionnelle.
La retraite du chef d'entreprise : PER individuel, PER entreprise, article 83, rachat de trimestres.
L'immobilier professionnel : détention en nom propre, en SCI, en crédit-bail. Chaque option a ses conséquences fiscales et successorales.

Pourquoi le sujet devient urgent après quelques années d'activité

Tant que l'entreprise démarre, la question ne se pose pas vraiment. On réinvestit tout, on se rémunère peu, on avance. Puis vient le moment où l'activité génère un vrai excédent. Et là, les mauvaises décisions coûtent cher.

J'ai vu des dirigeants brestois laisser 300 000 € sur un compte courant pendant six ans. Six ans. En face, un contrat de capitalisation correctement structuré aurait travaillé. Ce n'est pas de la négligence, c'est simplement qu'on ne sait pas à qui poser la question.

Les spécificités du tissu économique brestois

Brest n'est pas Paris, et les problématiques patrimoniales locales portent leur marque. La métropole s'appuie sur des filières bien identifiées : maritime et naval, défense, recherche océanographique, santé, agroalimentaire, numérique. Chacune génère des profils de dirigeants différents.

Un patron de PME de sous-traitance navale sur le port de commerce n'a pas les mêmes contraintes qu'un chirurgien-dentiste installé à Saint-Marc ou qu'un fondateur de start-up hébergée au Technopôle Brest-Iroise. Les premiers gèrent souvent un immobilier professionnel lourd. Les seconds arbitrent entre statut libéral et société d'exercice. Les troisièmes anticipent une cession potentielle à horizon cinq ans.

Un bon conseiller local connaît ces réalités. Il connaît aussi les partenaires du territoire : notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables, banques régionales. Ce réseau compte plus qu'on ne le croit quand il faut monter une holding ou sécuriser une cession dans les délais.

Professions libérales et santé : un cas à part

Médecins, kinés, avocats, architectes, vétérinaires. Le Finistère compte une densité importante de professions libérales, et Brest concentre une part significative de l'offre de soins départementale avec le CHRU.

Pour ces profils, les enjeux sont assez spécifiques : choix entre BNC et société d'exercice libéral, protection sociale souvent insuffisante, préparation de la retraite via des dispositifs dédiés (CARMF, CARCDSF, CNBF selon la profession), et transmission de patientèle ou de clientèle. Ce sont des sujets techniques où l'improvisation se paie comptant.

Comment reconnaître un cabinet sérieux

Le secteur du conseil patrimonial souffre d'une réputation contrastée, et parfois à raison. Voici les points à vérifier avant de vous engager.

Les statuts réglementaires obligatoires

Un conseiller en gestion de patrimoine doit disposer de plusieurs habilitations, selon les produits qu'il propose :

CIF (Conseiller en Investissements Financiers), avec adhésion à une association agréée par l'AMF
Statut de courtier en assurance, inscrit à l'ORIAS
IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement) pour le crédit
Carte de transaction immobilière si le cabinet propose de l'immobilier

Ces mentions doivent figurer clairement, avec numéro ORIAS vérifiable en ligne. Un professionnel qui reste flou là-dessus vous dit déjà quelque chose.

Le mode de rémunération

C'est le point le plus révélateur. Certains cabinets se rémunèrent uniquement par les commissions sur les produits placés. D'autres facturent des honoraires de conseil, indépendamment de la solution retenue. Beaucoup pratiquent un modèle mixte.

Aucun modèle n'est mauvais en soi. Mais vous devez savoir lequel s'applique, et le savoir dès le premier rendez-vous. Un conseiller transparent aborde le sujet spontanément.

La démarche de travail

Méfiez-vous du conseiller qui sort un produit au bout de vingt minutes. Le vrai travail commence par un audit : bilan patrimonial complet, analyse de votre statut, projection fiscale, identification de vos objectifs réels. Cette phase prend du temps. Elle est pourtant celle qui crée la valeur.

Une bonne question à poser : « Comment procédez-vous avant de me proposer quoi que ce soit ? » La réponse vous éclairera vite.

À quel moment consulter ?

Il n'existe pas de seuil universel, mais certains signaux doivent vous alerter :

Votre société accumule une trésorerie qui ne sert à rien
Vous vous rémunérez « comme d'habitude » sans avoir jamais fait le calcul optimal
Vous envisagez de céder ou transmettre dans les cinq à dix ans
Vous approchez la cinquantaine sans stratégie retraite construite
Vous achetez vos murs professionnels et hésitez sur le montage
Votre situation familiale évolue (mariage, divorce, enfants)
Votre entreprise change de dimension ou de forme juridique

Dans tous ces cas, un rendez-vous de cadrage coûte souvent peu, parfois rien. L'inaction, elle, se chiffre.

Trouver un conseiller en gestion de patrimoine professionnel à Brest

Les cabinets listés ci-dessous exercent sur Brest et sa métropole : centre-ville, Saint-Marc, Lambézellec, Bellevue, Le Relecq-Kerhuon, Guipavas, Plougastel-Daoulas et communes limitrophes. Certains sont indépendants, d'autres adossés à des réseaux nationaux ou à des établissements bancaires.

Prenez le temps de rencontrer deux ou trois interlocuteurs avant de choisir. La relation avec un CGP se construit sur des années, parfois sur une génération entière. Le courant doit passer, et la confiance se vérifie autant que les compétences.

Consultez les fiches détaillées pour connaître les spécialités, les coordonnées et les avis de chaque cabinet.

Les coordonnées publiées ici proviennent de sources ouvertes, principalement Google Maps. Vous représentez un établissement listé et ne souhaitez pas y figurer ? Écrivez-nous par le formulaire de contact : nous la retirons sous huit jours, sans condition ni justification.